Inntekt Planlegging av oppmerksomhet og popularitet


   Jonathan CarlsonHaving riktig mengde kontanter for hånden ble et grunnleggende menneskelig behov lenge før det noensinne ble inntekt planlegging, ifølge en rekke finansielle planleggere som ble intervjuet om temaet. Men nå er at det er et navn på denne prosessen, er de samme finansielle rådgivere sier at dette er en stor og nødvendig disiplin som vil bli større enn noensinne del av hele den finansielle planleggingsprosessen fra dette punktet.

“Kundene trenger ikke bruke alle gjeldende slang eller buzz words, men alle synes å være bekymret for det samme, der deres neste lønnsslipp skal komme fra, sier Rene Lecape, medlem av San Diego Hispanic Chamber of Commerce and Marketing Manager for eQuote Livsforsikring. “Det er en av de absolutt mest grunnleggende ting som folk planlegger for, og de fleste har gjort noen form dersom inntekten planlegger for en god stund.”

Det er mange ting der ute som til slutt fører til buzzwords, beskrive prosessene som folk har gjort for alltid. Akkurat nå er rådgivere i mange områder blir bedt om å fokusere på å være en inntekt planlegging spesialist. Hvis rådgivere skal begynne å tilby inntekt planlegging for sine kunder, så de kan faktisk ta ting et skritt videre og tilbyr en komplett pakke med økonomisk planlegging assistanse. Rene Lecape sier Inntekt planlegging er stor akkurat nå. ”

Hvorfor har inntekter planlegging blitt så populært plutselig? Folk har en tendens til å være lever lenger i dag og alder, og de innser at de taper på sosialkontoret, som betyr at de trenger å utforske andre alternativer. Lav rente i dagens marked er slik at flere mennesker til å bli klar over de inntekter som de har og det faktum at de ikke kan være nok for støtte i fremtiden.

“Du må begynne samtalen,” Rene Lecape sier, og viser til ideen om at finansielle rådgivere og deres klienter burde komme sammen og diskutere disse temaene mens det ennå er tid til å gjøre noe med dem. Klienter bør være utdannet, selv om de ikke helt forstår alle konseptene omkring inntekt og økonomisk planlegging, er det likevel viktig for dem å ha noen forståelse. ”

Inntekt planlegging bør tjene som en multi helhetlige konsept, også inkludert velvære planlegging og planlegging for langsiktig omsorg samtidig. Det er et alvorlig behov for inntekter planlegging, som de fleste klientene er fullstendig klar over hva deres inntekt vil være like på det punktet oppnådd pensjonsalder. Klienter er vanligvis ikke i stand til å håndtere sine egne inntekter planlegging, og vil kreve hjelp i en rekke områder, blant annet hvor mye av deres eiendeler kan trekkes tilbake når som helst tidspunkt.

Ifølge Rene Lecape, “Kundene krever også sikrer at de skal ha tilstrekkelig inntekt de trenger gjennom sin økonomiske plan, selv om det er usikkerhet i miksen.

Det er et spørsmål som fortsetter å flate: “Hvordan kan en portefølje bli forvandlet til en månedlig strøm av inntekter? Størrelsen på porteføljen kan bestemme samtalen en klient må ha med hans eller hennes økonomiske planner. Naturligvis, jo større porteføljen, jo mer levetid og tilbaketrekking priser må vurderes. De mindre porteføljen, jo mer annuitization må vurderes.

Dette er et svært viktig tema for en rekke klienter i et miljø hvor renten er relativt lav. Fordi inntektskilder kommer til å være mindre sikker i vår framtid, er finansiell planlegging enda viktigere enn ever.Jonathan Carlson er en veteran frilansskribent dekker livsforsikring bransjen .

This entry was posted in Uncategorized and tagged , , , , , , . Bookmark the permalink.